Szülők két kicsi gyermeküknek szeretnének gyermek megtakarítást
Elvárásaik:
- Jelenleg adott összeg, későbbiekben növelhető
- Szüneteltetési lehetőség
- Rugalmasság, módosíthatóság az életükben bekövetkező változások esetén.
- Biztosítási védelem, mindkét szülőre
Gyermek megtakarításnál egy alapvető dolgot el kell dönteni: Klasszikus életbiztosítást, vagy befektetéshez kötött úgynevezett Unite Linked (UL) biztosítást válasszunk. A költségszerkezete miatt a másodikat részesítik előnybe az ügynökök (magasabb a jutalék), ezért ez elterjedtebb.
Melyik a jó megoldás?
Viszont kisgyermekes apaként csak olyat ajánlok, amit a családomnak is választotta. Ez sokkal jobban
kielégíti az ügyfelek valódi igényét, hiszen Ők nem nagy jutalékot akarnak fizetni az ügynöknek, hanem hatékony, jó megoldást szeretnének családjuknak, gyermeküknek.
Ez pedig az
Integrált megtakarítási program
Ez egy speciális megoldás, ugyanis a fenti két különböző típusú megtakarítás ötvözete. Két részből áll:
- egy tervezhető, garantált, klasszikus életbiztosításból (lényegesen olcsóbb költségekkel mint egy UL) és egy
- növekedési számlából, melyre bármikor eseti összeg fizethető és bármikor hozzáférhető, ahol az ügyfél határozhatja meg, hogy mibe fektessék a pénzét.
Akkora összeggel kell elindítani a megtakarítási programot, amekkora összeget az ügyfél probléma nélkül tud fizetni.
Kedves Lajos!
28, 34 éves szülők vagyunk és két kicsi gyermekünknek szeretnénk pénzt gyűjteni.
„Nagy” fiunk 4 éves, kicsi lányunk másfél.
Havonta húsz ezer forintot tudnánk félre tenni számukra. Amikor feleségem visszamegy dolgozni, ezt az összeget növelni szeretnénk.
Elképzelhető, hogy lesz még egy babánk, akkor viszont előfordulhat, hogy a befektetést átmenetileg nem tudjuk fizetni.
Jó lenne, ha valamilyen életbiztosítás is lenne benne, legalább rám, mivel a fő kenyérkereső én vagyok. (A legjobb persze az lenne, ha mindkettőnkre lenne).
Tudom, hogy sok elvárásunk van, de annyi előre kiszámíthatatlan dolgot figyelembe szeretnénk venni.
Viszont bízunk benne, hogy tud nekünk segíteni és talál számunkra megfelelő megoldást.
Szívélyes üdvözlettel: Sz. Máté és családja
Hány éves legyen a futamidő?
A gyerekek korából kiindulva olyan futamidő a legkézenfekvőbb, ami a kisebbik (aki, most 2 éves) 18 éves korában jár le. Ezért egy 16 éves programot ajánlottam.
Mit tud a megtakarítási program?
Egy garantált 3 000 000 (Három millió) forintos összeg + a tartam során elért nyereség fog a gyermekek rendelkezésére állni 16 év múlva.
Milyen garanciák vannak benne?
Abban az esetben, ha bármelyik szülővel a legrosszabb történik (halál) a program azonnal kifizet gyors segélyként 1 millió forintot és a továbbiakban átvállalja a díjfizetést. A gyermekek lejáratkor emiatt ugyanúgy megkapják a megtakarítást mintha a szülők gyűjtötték volna.
Rugalmasság!
- Többlet befizetés lehetősége.
A rendszeres díjon felül bármikor lehet eseti díjat befektetni, amely a már említett növekedési számlára kerül, ahol a szülő eldöntheti, hogy mibe fektessék gyermeke pénzét.
- Ezt az többlet befektetést bármikor fel lehet venni.
Ebből akár egy külföldi középiskolai tanulmányt is lehet a lejárt előtt finanszírozni.
- Fizetési nehézség esetén
A korábban befizetett rendkívüli díjból át lehet csoportosítani ezzel tehermentesíteni a családot anyagi probléma esetén
